Thế giới tiền điện tử đang trở thành tâm điểm chú ý trở lại. Giá Bitcoin đã tăng vọt lên trên 100.000 đô la lần đầu tiên, thúc đẩy toàn bộ thị trường. Hầu hết các altcoin đều phục hồi giá trị, làm tăng hy vọng của các nhà đầu tư mới tham gia sau cuộc bầu cử của Donald Trump.
Như thường lệ, giá tăng thường đi kèm với sự quan tâm mới từ các cá nhân bình thường. Ngày càng có nhiều cá nhân bị thu hút bởi lợi nhuận sẽ tham gia vào thế giới tiền điện tử. Rõ ràng, tin tặc sẽ tận dụng cơ hội này vì bị thu hút bởi lượng nạn nhân tiềm năng mới này. Nhiều vụ lừa đảo hiện đang nhắm vào những người mới bắt đầu, những người chưa quen với các quy tắc và cơ chế của hệ sinh thái tiền điện tử.
Để bẫy các nhà đầu tư, một số tội phạm mạng thậm chí còn phát hành token giả trên blockchain. Bằng cách tận dụng cơ sở hạ tầng do các công ty lớn như Binance xây dựng, có thể phát hành một loại tiền điện tử mới chỉ trong vài phút.
Sau khi mã thông báo được phát hành, tin tặc sẽ quảng bá nó trên mạng xã hội, thường với lý do là cách mạng hóa một lĩnh vực hoặc trường hợp sử dụng cụ thể. Những lời hứa này nhằm mục đích thuyết phục các nhà đầu tư mua tiền điện tử. Nếu những kẻ lừa đảo thành công, nạn nhân sẽ đầu tư vào token, điều này sẽ làm tăng giá một cách giả tạo. Khi giá tiền điện tử tăng, tội phạm mạng sẽ rút tiền cược và biến mất. Việc rút vốn ồ ạt này sẽ khiến tỷ giá hối đoái của đồng tiền giả định sụp đổ. Các nhà đầu tư bị mắc kẹt sau đó sẽ nhận được một token vô giá trị trong danh mục đầu tư của họ.
Loại lừa đảo này được gọi là kéo thảm. Thuật ngữ này bắt nguồn từ thành ngữ tiếng Anh "kéo tấm thảm ra khỏi chân ai đó", nghĩa đen là "kéo tấm thảm ra khỏi chân ai đó". Nói chung, nó liên quan đến việc thu tiền từ các nhà đầu tư trước khi biến mất cùng với số tiền đó mà không để lại bất kỳ lời giải thích nào.
Theo một nghiên cứu của Solidus Labs, trong năm 2022, những kẻ lừa đảo đã phát hành hơn 350 loại tiền điện tử giả mỗi ngày trên blockchain. Theo nghiên cứu giải thích, tội phạm mạng "có thể xuất bản các trang web và lộ trình tiếp thị lừa đảo, quảng cáo quan hệ đối tác giả mạo hoặc sử dụng bot để tạo ra các hoạt động kinh doanh". Chúng ta có thể mong đợi rằng sự trở lại của thị trường tăng giá cũng sẽ báo hiệu sự trở lại của các loại tiền điện tử giả.
Trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền kỹ thuật số nào, hãy dành thời gian tự mình nghiên cứu về dự án. Kiểm tra trang web để biết các bài viết hoặc tài liệu tham khảo về loại tiền điện tử này. Nếu có thể, hãy nghiên cứu nhóm phát triển, lịch sử của họ và tính khả thi của dự án. Duyệt trang web chính thức để biết các dấu hiệu lừa đảo có thể xảy ra. Các dấu hiệu cần chú ý bao gồm việc thiếu sách trắng và lộ trình rõ ràng. Ngoài ra, hãy đảm bảo có một cộng đồng thống nhất xung quanh sáng kiến này và mã nguồn phải được công khai.
Trong những trường hợp khác, tội phạm mạng không bận tâm đến việc phát hành một loại tiền điện tử mới, bất kể nó có nhàm chán đến đâu. Những kẻ lừa đảo chỉ cần tuyên bố rằng một diễn viên nổi tiếng vừa mới tung ra loại tiền kỹ thuật số của riêng họ. Để thuyết phục nạn nhân, tin tặc tuyên bố rằng mã thông báo vừa mới được phát hành, đang được bán với giá ưu đãi và sẽ thay đổi thế giới. Mọi thứ đều được thực hiện để tạo ra cảm giác cấp bách bằng cách khai thác nỗi sợ hãi lan rộng trong số các nhà đầu tư tiền điện tử, FOMO (Fear Of Missing Out trong tiếng Anh). Nó mô tả nỗi lo lắng của các nhà đầu tư khi bỏ lỡ cơ hội tài chính.
Trong số những cái tên xuất hiện thường xuyên nhất trong các quảng cáo lừa đảo này là các công ty nổi tiếng như Apple, Amazon, MicroStrategy, Tesla và SpaceX. Khi duyệt mạng xã hội, đặc biệt là trên X, chúng tôi đã phát hiện ra rất nhiều ấn phẩm lừa đảo như thế này. Ví dụ, một số quảng cáo đã bán cho chúng ta tiền điện tử chính thức của Apple, Amazon hoặc Elon Musk.
Trong trường hợp này, trò lừa đảo khá đơn giản. Giao tiếp giả mạo chỉ bao gồm việc chuyển hướng người dùng Internet đến một trang web bị bẫy. Đây được cho là trang web cho phép bạn mua loại tiền điện tử mang tính cách mạng giúp bạn trở nên giàu có. Thật không may, trang web này sẽ chỉ lấy cắp thông tin trong ví của bạn hoặc đánh cắp thông tin ngân hàng của bạn.
Không bao giờ kết nối ví của bạn với một nền tảng mà bạn chưa xác minh tính xác thực. Tin tặc có thể sử dụng hợp đồng thông minh độc hại để đánh cắp toàn bộ tài sản của bạn. Ngoài ra, đừng bao giờ cung cấp khóa riêng của bạn. Chúng cung cấp quyền truy cập đầy đủ vào ví của bạn trên blockchain. Cuối cùng, đừng chia sẻ thông tin chi tiết về ngân hàng của bạn.
Trong các trường hợp khác, tội phạm mạng dựa vào lập luận về thẩm quyền để bán tiền điện tử gian lận hoặc chuyển hướng bạn đến các trang web độc hại. Ví dụ, họ tuyên bố rằng một người nổi tiếng, chẳng hạn như diễn viên, chuyên gia, tỷ phú hoặc thậm chí ca sĩ, đang quảng bá cho loại tiền điện tử giả này. Để chứng minh cho tuyên bố của mình, tin tặc không ngần ngại sử dụng ảnh ghép, đôi khi là ảnh thô hoặc ảnh giả. Theo lời giải thích của các chuyên gia tại AIPRM (Công cụ quản lý nhắc nhở bằng AI), "những vụ lừa đảo này thường dựa vào công nghệ trí tuệ nhân tạo tiên tiến cho phép thao túng hình ảnh hoặc bản ghi âm của một người nổi tiếng". Cách tiếp cận này có thể "tạo ra ảo giác về một cuộc trao đổi thực sự với người nổi tiếng đang được đề cập.".
Năm ngoái, người dẫn chương trình Elise Lucet đã thấy mình ở trung tâm của một vụ lừa đảo tiền điện tử giả mạo. Vụ lừa đảo kinh điển này tuyên bố rằng cựu phát thanh viên đã khám phá ra cách làm giàu bằng cách đặt cược vào tiền điện tử.
Một loạt bài viết giả mạo về chủ đề này đã tràn lan trên internet, tuyên bố rằng Elise Lucet đã tiết lộ "các kế hoạch tài chính" về "cách cô ấy trở nên giàu có" trong một "chương trình truyền hình thực tế". Các ấn phẩm gian lận thậm chí còn tuyên bố rằng tiết lộ của ngôi sao này "đã bị gián đoạn trực tiếp do những hậu quả có thể xảy ra đối với nền kinh tế và sự ổn định tài chính của Pháp". Người dẫn chương trình Cash Investigation đã làm rõ rằng cô không chịu trách nhiệm về những thông báo này trong ấn phẩm trên X. Nếu bạn nghi ngờ tính xác thực của một bài viết đề cập đến một loại tiền điện tử do một người nổi tiếng quảng bá, hãy dành thời gian nghiên cứu một chút trên Google. Nếu bạn không tìm thấy bất kỳ thông tin tham khảo nào thì có thể bạn đã vô tình gặp phải một vụ lừa đảo. Ngoài ra, hãy kiểm tra xem các trang web đầu tư có cảnh báo hay không. Luật pháp Pháp yêu cầu các nhà quảng cáo phải đề cập đến những rủi ro liên quan đến cảnh báo trong quảng cáo của họ. Không có gì ngạc nhiên khi những kẻ lừa đảo không bận tâm đến những cân nhắc như thế này.
Những trò lừa đảo khác thậm chí còn khó phát hiện hơn. Trong một số trường hợp, tội phạm mạng còn chiếm được tài khoản chính thức để chia sẻ điểm khởi đầu cho các vụ lừa đảo của mình. Những người dùng Internet thiếu cảnh giác có thể đánh giá sai tất cả thông tin mà tài khoản chia sẻ.
Trước đây, chúng tôi đã chứng kiến một số vụ hack tài khoản X dẫn đến tình trạng trộm cắp trên diện rộng. Ví dụ, một tin tặc đã sử dụng quyền truy cập vào tài khoản của nhà xuất bản MicroStrategy để quảng bá một loại tiền kỹ thuật số giả, MSTR. Ấn phẩm này có nhắc đến một đợt airdrop đặc biệt nhân dịp này. Rất phổ biến trong thế giới tài chính phi tập trung, airdrop là hình thức phân phối token miễn phí khi một sáng kiến hoặc nền tảng được ra mắt. Để nhận được phần thưởng này, cần phải kết nối ví blockchain, cho phép kẻ tấn công đánh cắp tiền điện tử. Hơn 400.000 đô la đã biến mất.
Trong những trường hợp khác, tin tặc sử dụng tài khoản Discord bị hack thuộc bộ sưu tập NFT. Lưu ý rằng không có ai an toàn. Tài khoản X chính thức của Sở Giao dịch Chứng khoán, cơ quan quản lý thị trường chứng khoán tại Hoa Kỳ, đã bị tấn công vào tháng 1 năm 2024. Tội phạm mạng thường sử dụng cuộc tấn công "hoán đổi sim" để chiếm quyền kiểm soát tài khoản chính thức. Cuộc tấn công này bao gồm việc chiếm đoạt số điện thoại bằng cách lừa dối các nhà cung cấp dịch vụ viễn thông. Sau đó, bạn có thể sử dụng số điện thoại này để nhận mọi cuộc gọi và tin nhắn văn bản, bao gồm cả mã bảo mật để truy cập vào tài khoản trực tuyến của mình.
Đây chính là điều đã xảy ra với Vitalik Buterin, người đồng sáng lập chuỗi khối Ethereum, cách đây chưa đầy ba năm. Tội phạm mạng đã đánh cắp số điện thoại của anh để truy cập vào tài khoản Twitter. Những kẻ lừa đảo đã nhanh chóng chia sẻ một liên kết lừa đảo trên mạng xã hội.
Rõ ràng, chúng ta rất dễ tin vào một bài đăng từ một tài khoản chính thức. Tuy nhiên, nếu nội dung giao tiếp này bất thường và chứa đựng những yếu tố bất thường, bạn nên luôn cảnh giác. Trước khi lao đầu vào với hy vọng tận dụng cơ hội, hãy dành thời gian tham khảo trang web chính thức của tổ chức hoặc thực thể đó. Tương tự như vậy, hãy cảnh giác với các email từ địa chỉ chính thức. Có khả năng các địa chỉ này đã bị xâm phạm.
Cuối cùng, chúng ta hãy giải quyết trường hợp gian lận đầu tư. Loại lừa đảo này bao gồm việc thuyết phục mục tiêu đầu tư tiền vào một nền tảng, thường kèm theo lời hứa hẹn về lợi nhuận hấp dẫn. Có rất nhiều trò lừa đảo trên mạng xã hội tuyên bố rằng bạn có thể trở nên giàu có chỉ bằng cách gửi tiền vào một nền tảng nào đó hoặc ủy thác cho người khác. Trong hầu hết các trường hợp, hệ thống này dựa trên mô hình kim tự tháp Ponzi. Kế hoạch lừa đảo này trả tiền cho nạn nhân bằng tiền của những người mới tham gia.
Tất nhiên, gian lận đầu tư có thể kết hợp với các loại lừa đảo khác được đề cập ở trên, chẳng hạn như mã thông báo giả, tài khoản thực bị hack hoặc thậm chí là quảng cáo có sự góp mặt của người nổi tiếng mà họ không biết.
Theo FBI, gian lận tiền điện tử đã tăng 53% vào năm 2023 khi Bitcoin phục hồi. Các nhà điều tra liên bang ước tính rằng gian lận đầu tư tiền điện tử gây ra hơn 3,94 tỷ đô la tổn thất hàng năm.
Để thuyết phục nạn nhân, những kẻ lừa đảo đóng giả là chuyên gia giao dịch, nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm hoặc thậm chí là đối tác tiềm năng. Trong những năm gần đây, tình trạng lừa đảo trên các ứng dụng hẹn hò như Tinder ngày càng gia tăng. Tin tặc mô phỏng mối quan hệ lãng mạn với nạn nhân. Anh ta có thể giả vờ là một thiên tài tài chính hoặc một người nổi tiếng. Chúng ta cũng sẽ nhớ đến kẻ lừa đảo đã giả danh Brad Pitt để tống tiền hơn 800.000 euro. Đôi khi, quá trình trao đổi có thể kéo dài vài tuần, thậm chí vài tháng trước khi bẫy đóng lại. Kẻ lừa đảo sau đó gợi ý một cơ hội đầu tư hoặc giải thích rằng họ đã kiếm được tiền bằng tiền kỹ thuật số.
Ngoài ra, hãy cảnh giác với những người được gọi là nhà giao dịch và chuyên gia đầu tư hứa hẹn với bạn những điều tuyệt vời trên các kênh Telegram hoặc WhatsApp. Sau khi thu được tiền của bạn, một số kẻ lừa đảo biến mất qua đêm mà không để lại dấu vết.
Ví dụ, đây là trường hợp của những cá nhân cung cấp công cụ giao dịch tự động, chẳng hạn như bot. Tin tặc tuyên bố rằng các thuật toán, thường được mô tả là mang tính cách mạng hoặc được tăng cường bằng AI, có khả năng tối đa hóa doanh thu của bạn. Để kiếm tiền, bạn chỉ cần gửi tiền vào nền tảng. Mọi khoản đầu tư của bạn sau đó sẽ được quản lý bởi một hệ thống tự động. Trong một thời gian, hệ thống này có thể hoạt động như đã hứa bằng cách dựa vào nguồn tiền do những người dùng khác cung cấp. Nhưng cuối cùng, mô hình Ponzi này sụp đổ, khiến những người tiết kiệm kiệt sức khi dòng tiền mới cạn kiệt.
Trước khi gửi tiền đến một nền tảng hứa hẹn sẽ quản lý khoản đầu tư của bạn, bạn nên tìm hiểu kỹ. Đọc các bài viết về nền tảng này, trao đổi với người dùng và đảm bảo rằng nhà cung cấp chưa bị chính quyền gắn cờ. Trên thực tế, Cơ quan thị trường tài chính (AMF) đã lập ra một danh sách đen các "thực thể không được phép cung cấp các sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính tại Pháp". Bạn có thể tải xuống tại địa chỉ này. Tương tự như vậy, AMF đề xuất thực hiện một bài kiểm tra trực tuyến để giúp bạn xác định một vụ lừa đảo tiềm ẩn.
Autorité des marchés financiers (AMF) nêu bật một số yếu tố cần chú ý, bắt đầu bằng lời hứa về khoản đầu tư "lợi nhuận cao, không rủi ro". Cơ quan công quyền cũng nêu bật các ưu đãi dành riêng cho một vài người trong cuộc bởi "một người mà bạn không biết, được bạn bè giới thiệu và liên lạc với bạn trên mạng xã hội".
Cuối cùng, hãy cảnh giác nếu người bạn đang nói chuyện cố gắng thuyết phục bạn thanh toán càng sớm càng tốt. Nhìn chung, tin tặc muốn thúc đẩy nạn nhân hành động khẩn cấp mà không cần suy nghĩ thấu đáo... Nếu bạn đã rơi vào bẫy, hãy "liên hệ ngay với ngân hàng của bạn để chặn mọi giao dịch có thể xảy ra và báo cáo vụ lừa đảo cho các cơ quan có thẩm quyền" và cũng thông báo cho những người thân yêu của bạn, theo lời khuyên của các chuyên gia AIPRM. Thật vậy, "chia sẻ kinh nghiệm của bạn có thể ngăn chặn người khác rơi vào bẫy."
Như thường lệ, giá tăng thường đi kèm với sự quan tâm mới từ các cá nhân bình thường. Ngày càng có nhiều cá nhân bị thu hút bởi lợi nhuận sẽ tham gia vào thế giới tiền điện tử. Rõ ràng, tin tặc sẽ tận dụng cơ hội này vì bị thu hút bởi lượng nạn nhân tiềm năng mới này. Nhiều vụ lừa đảo hiện đang nhắm vào những người mới bắt đầu, những người chưa quen với các quy tắc và cơ chế của hệ sinh thái tiền điện tử.
Phát hành token giả trên blockchain
Để bẫy các nhà đầu tư, một số tội phạm mạng thậm chí còn phát hành token giả trên blockchain. Bằng cách tận dụng cơ sở hạ tầng do các công ty lớn như Binance xây dựng, có thể phát hành một loại tiền điện tử mới chỉ trong vài phút.
Sau khi mã thông báo được phát hành, tin tặc sẽ quảng bá nó trên mạng xã hội, thường với lý do là cách mạng hóa một lĩnh vực hoặc trường hợp sử dụng cụ thể. Những lời hứa này nhằm mục đích thuyết phục các nhà đầu tư mua tiền điện tử. Nếu những kẻ lừa đảo thành công, nạn nhân sẽ đầu tư vào token, điều này sẽ làm tăng giá một cách giả tạo. Khi giá tiền điện tử tăng, tội phạm mạng sẽ rút tiền cược và biến mất. Việc rút vốn ồ ạt này sẽ khiến tỷ giá hối đoái của đồng tiền giả định sụp đổ. Các nhà đầu tư bị mắc kẹt sau đó sẽ nhận được một token vô giá trị trong danh mục đầu tư của họ.
Loại lừa đảo này được gọi là kéo thảm. Thuật ngữ này bắt nguồn từ thành ngữ tiếng Anh "kéo tấm thảm ra khỏi chân ai đó", nghĩa đen là "kéo tấm thảm ra khỏi chân ai đó". Nói chung, nó liên quan đến việc thu tiền từ các nhà đầu tư trước khi biến mất cùng với số tiền đó mà không để lại bất kỳ lời giải thích nào.
Theo một nghiên cứu của Solidus Labs, trong năm 2022, những kẻ lừa đảo đã phát hành hơn 350 loại tiền điện tử giả mỗi ngày trên blockchain. Theo nghiên cứu giải thích, tội phạm mạng "có thể xuất bản các trang web và lộ trình tiếp thị lừa đảo, quảng cáo quan hệ đối tác giả mạo hoặc sử dụng bot để tạo ra các hoạt động kinh doanh". Chúng ta có thể mong đợi rằng sự trở lại của thị trường tăng giá cũng sẽ báo hiệu sự trở lại của các loại tiền điện tử giả.
Trước khi đầu tư vào bất kỳ loại tiền kỹ thuật số nào, hãy dành thời gian tự mình nghiên cứu về dự án. Kiểm tra trang web để biết các bài viết hoặc tài liệu tham khảo về loại tiền điện tử này. Nếu có thể, hãy nghiên cứu nhóm phát triển, lịch sử của họ và tính khả thi của dự án. Duyệt trang web chính thức để biết các dấu hiệu lừa đảo có thể xảy ra. Các dấu hiệu cần chú ý bao gồm việc thiếu sách trắng và lộ trình rõ ràng. Ngoài ra, hãy đảm bảo có một cộng đồng thống nhất xung quanh sáng kiến này và mã nguồn phải được công khai.
Tiền điện tử giả từ Apple, MicroStrategy, Amazon, v.v.
Trong những trường hợp khác, tội phạm mạng không bận tâm đến việc phát hành một loại tiền điện tử mới, bất kể nó có nhàm chán đến đâu. Những kẻ lừa đảo chỉ cần tuyên bố rằng một diễn viên nổi tiếng vừa mới tung ra loại tiền kỹ thuật số của riêng họ. Để thuyết phục nạn nhân, tin tặc tuyên bố rằng mã thông báo vừa mới được phát hành, đang được bán với giá ưu đãi và sẽ thay đổi thế giới. Mọi thứ đều được thực hiện để tạo ra cảm giác cấp bách bằng cách khai thác nỗi sợ hãi lan rộng trong số các nhà đầu tư tiền điện tử, FOMO (Fear Of Missing Out trong tiếng Anh). Nó mô tả nỗi lo lắng của các nhà đầu tư khi bỏ lỡ cơ hội tài chính.
Trong số những cái tên xuất hiện thường xuyên nhất trong các quảng cáo lừa đảo này là các công ty nổi tiếng như Apple, Amazon, MicroStrategy, Tesla và SpaceX. Khi duyệt mạng xã hội, đặc biệt là trên X, chúng tôi đã phát hiện ra rất nhiều ấn phẩm lừa đảo như thế này. Ví dụ, một số quảng cáo đã bán cho chúng ta tiền điện tử chính thức của Apple, Amazon hoặc Elon Musk.
Trong trường hợp này, trò lừa đảo khá đơn giản. Giao tiếp giả mạo chỉ bao gồm việc chuyển hướng người dùng Internet đến một trang web bị bẫy. Đây được cho là trang web cho phép bạn mua loại tiền điện tử mang tính cách mạng giúp bạn trở nên giàu có. Thật không may, trang web này sẽ chỉ lấy cắp thông tin trong ví của bạn hoặc đánh cắp thông tin ngân hàng của bạn.
Không bao giờ kết nối ví của bạn với một nền tảng mà bạn chưa xác minh tính xác thực. Tin tặc có thể sử dụng hợp đồng thông minh độc hại để đánh cắp toàn bộ tài sản của bạn. Ngoài ra, đừng bao giờ cung cấp khóa riêng của bạn. Chúng cung cấp quyền truy cập đầy đủ vào ví của bạn trên blockchain. Cuối cùng, đừng chia sẻ thông tin chi tiết về ngân hàng của bạn.
Tiền điện tử được người nổi tiếng quảng cáo
Trong các trường hợp khác, tội phạm mạng dựa vào lập luận về thẩm quyền để bán tiền điện tử gian lận hoặc chuyển hướng bạn đến các trang web độc hại. Ví dụ, họ tuyên bố rằng một người nổi tiếng, chẳng hạn như diễn viên, chuyên gia, tỷ phú hoặc thậm chí ca sĩ, đang quảng bá cho loại tiền điện tử giả này. Để chứng minh cho tuyên bố của mình, tin tặc không ngần ngại sử dụng ảnh ghép, đôi khi là ảnh thô hoặc ảnh giả. Theo lời giải thích của các chuyên gia tại AIPRM (Công cụ quản lý nhắc nhở bằng AI), "những vụ lừa đảo này thường dựa vào công nghệ trí tuệ nhân tạo tiên tiến cho phép thao túng hình ảnh hoặc bản ghi âm của một người nổi tiếng". Cách tiếp cận này có thể "tạo ra ảo giác về một cuộc trao đổi thực sự với người nổi tiếng đang được đề cập.".
Năm ngoái, người dẫn chương trình Elise Lucet đã thấy mình ở trung tâm của một vụ lừa đảo tiền điện tử giả mạo. Vụ lừa đảo kinh điển này tuyên bố rằng cựu phát thanh viên đã khám phá ra cách làm giàu bằng cách đặt cược vào tiền điện tử.
Một loạt bài viết giả mạo về chủ đề này đã tràn lan trên internet, tuyên bố rằng Elise Lucet đã tiết lộ "các kế hoạch tài chính" về "cách cô ấy trở nên giàu có" trong một "chương trình truyền hình thực tế". Các ấn phẩm gian lận thậm chí còn tuyên bố rằng tiết lộ của ngôi sao này "đã bị gián đoạn trực tiếp do những hậu quả có thể xảy ra đối với nền kinh tế và sự ổn định tài chính của Pháp". Người dẫn chương trình Cash Investigation đã làm rõ rằng cô không chịu trách nhiệm về những thông báo này trong ấn phẩm trên X. Nếu bạn nghi ngờ tính xác thực của một bài viết đề cập đến một loại tiền điện tử do một người nổi tiếng quảng bá, hãy dành thời gian nghiên cứu một chút trên Google. Nếu bạn không tìm thấy bất kỳ thông tin tham khảo nào thì có thể bạn đã vô tình gặp phải một vụ lừa đảo. Ngoài ra, hãy kiểm tra xem các trang web đầu tư có cảnh báo hay không. Luật pháp Pháp yêu cầu các nhà quảng cáo phải đề cập đến những rủi ro liên quan đến cảnh báo trong quảng cáo của họ. Không có gì ngạc nhiên khi những kẻ lừa đảo không bận tâm đến những cân nhắc như thế này.
Lừa đảo bằng tài khoản bị hack thực sự
Những trò lừa đảo khác thậm chí còn khó phát hiện hơn. Trong một số trường hợp, tội phạm mạng còn chiếm được tài khoản chính thức để chia sẻ điểm khởi đầu cho các vụ lừa đảo của mình. Những người dùng Internet thiếu cảnh giác có thể đánh giá sai tất cả thông tin mà tài khoản chia sẻ.
Trước đây, chúng tôi đã chứng kiến một số vụ hack tài khoản X dẫn đến tình trạng trộm cắp trên diện rộng. Ví dụ, một tin tặc đã sử dụng quyền truy cập vào tài khoản của nhà xuất bản MicroStrategy để quảng bá một loại tiền kỹ thuật số giả, MSTR. Ấn phẩm này có nhắc đến một đợt airdrop đặc biệt nhân dịp này. Rất phổ biến trong thế giới tài chính phi tập trung, airdrop là hình thức phân phối token miễn phí khi một sáng kiến hoặc nền tảng được ra mắt. Để nhận được phần thưởng này, cần phải kết nối ví blockchain, cho phép kẻ tấn công đánh cắp tiền điện tử. Hơn 400.000 đô la đã biến mất.
Trong những trường hợp khác, tin tặc sử dụng tài khoản Discord bị hack thuộc bộ sưu tập NFT. Lưu ý rằng không có ai an toàn. Tài khoản X chính thức của Sở Giao dịch Chứng khoán, cơ quan quản lý thị trường chứng khoán tại Hoa Kỳ, đã bị tấn công vào tháng 1 năm 2024. Tội phạm mạng thường sử dụng cuộc tấn công "hoán đổi sim" để chiếm quyền kiểm soát tài khoản chính thức. Cuộc tấn công này bao gồm việc chiếm đoạt số điện thoại bằng cách lừa dối các nhà cung cấp dịch vụ viễn thông. Sau đó, bạn có thể sử dụng số điện thoại này để nhận mọi cuộc gọi và tin nhắn văn bản, bao gồm cả mã bảo mật để truy cập vào tài khoản trực tuyến của mình.
Đây chính là điều đã xảy ra với Vitalik Buterin, người đồng sáng lập chuỗi khối Ethereum, cách đây chưa đầy ba năm. Tội phạm mạng đã đánh cắp số điện thoại của anh để truy cập vào tài khoản Twitter. Những kẻ lừa đảo đã nhanh chóng chia sẻ một liên kết lừa đảo trên mạng xã hội.
Rõ ràng, chúng ta rất dễ tin vào một bài đăng từ một tài khoản chính thức. Tuy nhiên, nếu nội dung giao tiếp này bất thường và chứa đựng những yếu tố bất thường, bạn nên luôn cảnh giác. Trước khi lao đầu vào với hy vọng tận dụng cơ hội, hãy dành thời gian tham khảo trang web chính thức của tổ chức hoặc thực thể đó. Tương tự như vậy, hãy cảnh giác với các email từ địa chỉ chính thức. Có khả năng các địa chỉ này đã bị xâm phạm.
Gian lận đầu tư
Cuối cùng, chúng ta hãy giải quyết trường hợp gian lận đầu tư. Loại lừa đảo này bao gồm việc thuyết phục mục tiêu đầu tư tiền vào một nền tảng, thường kèm theo lời hứa hẹn về lợi nhuận hấp dẫn. Có rất nhiều trò lừa đảo trên mạng xã hội tuyên bố rằng bạn có thể trở nên giàu có chỉ bằng cách gửi tiền vào một nền tảng nào đó hoặc ủy thác cho người khác. Trong hầu hết các trường hợp, hệ thống này dựa trên mô hình kim tự tháp Ponzi. Kế hoạch lừa đảo này trả tiền cho nạn nhân bằng tiền của những người mới tham gia.
Tất nhiên, gian lận đầu tư có thể kết hợp với các loại lừa đảo khác được đề cập ở trên, chẳng hạn như mã thông báo giả, tài khoản thực bị hack hoặc thậm chí là quảng cáo có sự góp mặt của người nổi tiếng mà họ không biết.
Theo FBI, gian lận tiền điện tử đã tăng 53% vào năm 2023 khi Bitcoin phục hồi. Các nhà điều tra liên bang ước tính rằng gian lận đầu tư tiền điện tử gây ra hơn 3,94 tỷ đô la tổn thất hàng năm.
Để thuyết phục nạn nhân, những kẻ lừa đảo đóng giả là chuyên gia giao dịch, nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm hoặc thậm chí là đối tác tiềm năng. Trong những năm gần đây, tình trạng lừa đảo trên các ứng dụng hẹn hò như Tinder ngày càng gia tăng. Tin tặc mô phỏng mối quan hệ lãng mạn với nạn nhân. Anh ta có thể giả vờ là một thiên tài tài chính hoặc một người nổi tiếng. Chúng ta cũng sẽ nhớ đến kẻ lừa đảo đã giả danh Brad Pitt để tống tiền hơn 800.000 euro. Đôi khi, quá trình trao đổi có thể kéo dài vài tuần, thậm chí vài tháng trước khi bẫy đóng lại. Kẻ lừa đảo sau đó gợi ý một cơ hội đầu tư hoặc giải thích rằng họ đã kiếm được tiền bằng tiền kỹ thuật số.
Ngoài ra, hãy cảnh giác với những người được gọi là nhà giao dịch và chuyên gia đầu tư hứa hẹn với bạn những điều tuyệt vời trên các kênh Telegram hoặc WhatsApp. Sau khi thu được tiền của bạn, một số kẻ lừa đảo biến mất qua đêm mà không để lại dấu vết.
Ví dụ, đây là trường hợp của những cá nhân cung cấp công cụ giao dịch tự động, chẳng hạn như bot. Tin tặc tuyên bố rằng các thuật toán, thường được mô tả là mang tính cách mạng hoặc được tăng cường bằng AI, có khả năng tối đa hóa doanh thu của bạn. Để kiếm tiền, bạn chỉ cần gửi tiền vào nền tảng. Mọi khoản đầu tư của bạn sau đó sẽ được quản lý bởi một hệ thống tự động. Trong một thời gian, hệ thống này có thể hoạt động như đã hứa bằng cách dựa vào nguồn tiền do những người dùng khác cung cấp. Nhưng cuối cùng, mô hình Ponzi này sụp đổ, khiến những người tiết kiệm kiệt sức khi dòng tiền mới cạn kiệt.
Làm thế nào để phát hiện gian lận đầu tư?
Trước khi gửi tiền đến một nền tảng hứa hẹn sẽ quản lý khoản đầu tư của bạn, bạn nên tìm hiểu kỹ. Đọc các bài viết về nền tảng này, trao đổi với người dùng và đảm bảo rằng nhà cung cấp chưa bị chính quyền gắn cờ. Trên thực tế, Cơ quan thị trường tài chính (AMF) đã lập ra một danh sách đen các "thực thể không được phép cung cấp các sản phẩm hoặc dịch vụ tài chính tại Pháp". Bạn có thể tải xuống tại địa chỉ này. Tương tự như vậy, AMF đề xuất thực hiện một bài kiểm tra trực tuyến để giúp bạn xác định một vụ lừa đảo tiềm ẩn.
Autorité des marchés financiers (AMF) nêu bật một số yếu tố cần chú ý, bắt đầu bằng lời hứa về khoản đầu tư "lợi nhuận cao, không rủi ro". Cơ quan công quyền cũng nêu bật các ưu đãi dành riêng cho một vài người trong cuộc bởi "một người mà bạn không biết, được bạn bè giới thiệu và liên lạc với bạn trên mạng xã hội".
Cuối cùng, hãy cảnh giác nếu người bạn đang nói chuyện cố gắng thuyết phục bạn thanh toán càng sớm càng tốt. Nhìn chung, tin tặc muốn thúc đẩy nạn nhân hành động khẩn cấp mà không cần suy nghĩ thấu đáo... Nếu bạn đã rơi vào bẫy, hãy "liên hệ ngay với ngân hàng của bạn để chặn mọi giao dịch có thể xảy ra và báo cáo vụ lừa đảo cho các cơ quan có thẩm quyền" và cũng thông báo cho những người thân yêu của bạn, theo lời khuyên của các chuyên gia AIPRM. Thật vậy, "chia sẻ kinh nghiệm của bạn có thể ngăn chặn người khác rơi vào bẫy."